Ricos apostam em ETFs e ações conservadoras: Quais são as escolhas dos investidores de alto patrimônio?

Ricos apostam em ETFs e ações conservadoras: Quais são as escolhas dos investidores de alto patrimônio?

Nos bastidores do mercado financeiro, um movimento silencioso vem chamando a atenção de analistas e especialistas: investidores de alto patrimônio estão mudando sua estratégia e apostando cada vez mais em ativos considerados conservadores, como ETFs (fundos de índice) e ações de empresas resilientes, com histórico de pagamento consistente de dividendos.

Em um ambiente econômico de incertezas globais, com taxas de juros ainda elevadas em vários países, conflitos geopolíticos e perspectivas de crescimento moderado, os milionários estão buscando proteção e previsibilidade. E isso está mudando o perfil das carteiras de investimentos.

ETFs: Simplicidade, diversificação e liquidez

Os ETFs, ou fundos de índice, são hoje um dos instrumentos mais populares entre investidores sofisticados. Eles replicam o desempenho de um índice específico, como o S&P 500, Ibovespa ou Nasdaq-100, e têm como vantagens principais a diversificação automática, os baixos custos de administração e a liquidez.

Para investidores com grandes somas de capital, os ETFs representam uma maneira eficiente de ganhar exposição a mercados internacionais sem o risco concentrado em uma única empresa. Além disso, muitos ETFs têm distribuição de dividendos, o que agrada os que buscam renda passiva regular.

Os queridinhos dos milionários

Entre os ETFs mais populares entre os ricos estão:

• IVV (iShares Core S&P 500): expõe o investidor às 500 maiores empresas dos EUA com baixíssima taxa de administração (0,03% ao ano);

• VTI (Vanguard Total Stock Market): oferece exposição a todo o mercado acionário americano, com cerca de 4.000 empresas na carteira;

• VNQ (Vanguard Real Estate ETF): voltado ao setor imobiliário dos EUA, atrai pela renda via dividendos;

• BOVA11: ETF que replica o Ibovespa, principal índice da Bolsa brasileira, muito utilizado para diversificação local.

Ações conservadoras: resilientes e pagadoras de dividendos

As ações de empresas consolidadas, com histórico sólido e fluxo de caixa previsível, também estão entre as favoritas dos milionários. Esse tipo de empresa tende a resistir melhor a crises econômicas e manter uma política de distribuição de dividendos consistente.

No Brasil, nomes como:

• Itaú Unibanco (ITUB4)

• Taesa (TAEE11)

• Engie Brasil (EGIE3)

• Banco do Brasil (BBAS3)

• Telefônica (VIVT3)

são frequentemente encontrados nas carteiras de investidores de alto patrimônio.

Nos Estados Unidos, empresas como Coca-Cola, Johnson & Johnson, Procter & Gamble, PepsiCo e Apple figuram entre as mais escolhidas por entregarem crescimento estável, previsibilidade e dividendos constantes.

Por que os ricos estão ficando mais conservadores?

Ao contrário do que muitos pensam, os milionários não estão em busca de grandes riscos ou altos retornos especulativos. Eles preferem proteção do capital e crescimento sustentado no longo prazo.

Segundo o Relatório Global de Riqueza da UBS de 2024, cerca de 68% dos investidores com mais de US$ 1 milhão em ativos líquidos estão ajustando suas carteiras para incluir mais ativos conservadores. Os principais motivos citados incluem:

1. Preservação de capital: proteger o patrimônio é mais importante que multiplicá-lo agressivamente.

2. Volatilidade global: preocupação com guerras, mudanças políticas e crises cambiais.

3. Juros ainda elevados: renda fixa voltou a ser atrativa, o que reduz o apetite por risco.

4. Planejamento sucessório: maior foco em legar um patrimônio estável às próximas gerações.

A busca por consistência e fluxo de caixa

Os ricos não querem apenas ver números subindo em suas carteiras. Eles valorizam consistência, previsibilidade e fluxo de caixa. Ações que pagam dividendos, ETFs com distribuição periódica e títulos indexados à inflação têm ganhado espaço.

Na prática, muitos milionários utilizam os dividendos e rendimentos de seus ativos como "salário de investimentos", o que garante liberdade financeira sem a necessidade de vender posições.

ETFs temáticos e sustentabilidade

Além dos ETFs tradicionais, cresce o interesse por ETFs temáticos que investem em megatendências, como:

• Energia limpa

• Tecnologia e inovação

• Sustentabilidade (ESG)

• Inteligência Artificial

Esses fundos permitem exposição a setores com potencial de crescimento expressivo no futuro, mas ainda dentro de uma estrutura diversificada.

Conclusão: Menos glamour, mais inteligência financeira

Enquanto muitos investidores iniciantes buscam as "próximas criptomoedas" ou ações que prometem multiplicar em pouco tempo, os ricos adotam uma abordagem oposta: preferem ativos com histórico comprovado, menor volatilidade e maior previsibilidade.

Essa postura não é medo do risco, mas sabedoria de quem entende que construir e manter um patrimônio sólido exige paciência, disciplina e escolhas inteligentes.

Se você deseja seguir o caminho da independência financeira, talvez valha mais a pena aprender com os milionários e focar em consistência do que perseguir modismos passageiros.

"Na casa do justo há um grande tesouro, mas os rendimentos dos perversos causam transtorno." (Provérbios 15:6)